AML szabályzatunk és azonosítás

A Monoplay Casino a Curaçao Gaming Control Board OGL/2023/1748/0921 számú engedélyével működik, és ezen az oldalon közérthetően összefoglaljuk, hogyan teljesítjük a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni jogszabályi követelményeket, valamint mit várunk el Öntől az azonosítás során.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

A Monoplay Gaming N.V. (Curaçao) üzemeltetőként szigorú AML-programot tart fenn, amely a licencjogszolgáltatónk, a Curaçao Gaming Control Board előírásain alapul. Programunk kiterjed az ügyfélazonosításra, a tranzakciók folyamatos figyelésére, a gyanús tevékenység jelentésére és a képzett munkatársak által végzett belső ellenőrzésekre.

A pénzmosás elleni szabályok betartása nem opcionális számunkra: engedélyünk feltétele. Minden, a platformunkon végzett pénzmozgást erre a keretrendszerre építve kísérünk figyelemmel, és a jogszabályi változásokat haladéktalanul beépítjük a belső folyamatainkba.

• AML-felelős kijelölése (MLRO) a gyanús esetek kezelésére
• Kockázatalapú megközelítés: minden fiókot kockázati profilja alapján figyelünk
• Gyanús tranzakciók jelentése az illetékes hatóság felé
• Munkatársaink rendszeres AML- és KYC-képzése

Mikor és mit ellenőrzünk

Az azonosítást három ponton végezzük el: regisztrációkor alapadatok szintjén, első kifizetés igénylésekor teljes körűen, valamint bizonyos küszöbértékek elérésekor. A teljes KYC-ellenőrzés legkésőbb az első pénzkivételig kötelező, feldolgozása legfeljebb 48 órát vesz igénybe.

• Élőhelyigazolás: közüzemi számla vagy banki kivonat, amely legfeljebb 3 hónapos, és tartalmazza a nevét és a lakcímét
• Fizetési mód tulajdonjogának igazolása: a használt kártya vagy e-pénztárca a nevére szóló igazolása
• Személyazonosító okmány: érvényes útlevél, személyi igazolvány vagy vezetői engedély

Az ellenőrzés lépései

A feltöltött dokumentumokat titkosított kapcsolaton keresztül, korlátozott hozzáférésű, európai szintű adatközpontban tároljuk. Kizárólag az arra kijelölt megfelelőségi munkatársak érik el őket, harmadik félnek nem adjuk át az adatvédelmi törvényben meghatározott eseteken kívül.

• 1. Töltse fel az okmányát a biztonságos fiókmenü „KYC” fülén.
• 2. Készítsen éles, olvasható fényképet, minden sarok látszódjon, és az érvényességi idő is.
• 3. Egészítse ki élőhelyigazolásával és, ha kértük, a fizetési mód igazolásával.
• 4. Megfelelőségi csapatunk legfeljebb 48 órán belül felülvizsgálja a beküldött dokumentumokat.
• 5. Az eredményt e-mailben és fiókértesítéssel is megküldjük; hiányosság esetén pontosítjuk, mi kell még.

Mikor kérünk forrásigazolást

Ha a játékstílusa vagy a pénzmozgásai a szokásostól eltérő mintát mutatnak, például szokatlanul nagy befizetéseket vagy összetett kifizetési kéréseket észlelünk, jogszerűen forrásigazolást kérhetünk. Ez azt jelenti, hogy igazolnia kell, honnan származik a befizetésekre használt pénz.

Elfogadott igazolás például a munkabér-kivonat, vállalkozói bevétel-nyilvántartás, ingatlanértékesítési szerződés, öröklési okirat vagy befektetési számlakivonat. A kérelmet csak az adott ügyletre szűkítve bonyolítjuk le, és az igazolásokat ugyanolyan védetten kezeljük, mint az okmányait.

Tranzakciók figyelése és korlátok

Minden befizetést és kifizetést automatizált és manuális rétegen is átnézünk. Kifizetést kizárólag arra a módszertársra engedélyezünk, amellyel a befizetés történt (same-method szabály), ez a pénzmosás egyik legalapvetőbb ellenszere.

A napi kifizetési limit 2 000 000 HUF, a havi 8 000 000 HUF. A minimális befizetés 4 000 HUF, a minimális kifizetés 8 000 HUF. E-pénztárcák és kriptovaluták esetén a kifizetés 0-24 órán belül, kártyáknál és banki átutalásnál 1-3 munkanapon belül történik. Mi díjat nem számítunk fel ezekért a műveletekért.

Mi történik elmaradt igazoláskor

Ha a kért dokumentumok nem érkeznek meg, vagy azok nem egyeztethetők össze a fiók adataival, korlátozzuk a fiók használatát: a kifizetéseket felfüggesztjük, nagyobb befizetéseket zárolunk, a promóciók igénybevétele szünetel. A korlátozás célja nem a büntetés, hanem a szabályzatunk és az engedélyünk védelme.

Csalásra utaló jel vagy a szabályzatunkat sértő magatartás esetén jogosult a fiók teljes felfüggesztésére, az érintett tranzakciók leállítására és, ha a jogszabály úgy kívánja, a gyanús ügy jelentésére a hatóság felé. A zárolt összeget a tisztázásig nem fizetjük ki, de a jogos összeget mindig visszaítéljük a hitelesített fizetési módra.

Dokumentumok megőrzése

Az azonosítási dokumentumokat és a tranzakciós nyilvántartásokat az engedélyünk által előírt megőrzési időszakban, annak lejárta után öt évig tároljuk. Ez a gyakorlatban azt jelenti, hogy a fiókja lezárása után is megőrizzük a releváns iratokat, mert a hatósági ellenőrzések erre az időszakra terjedhetnek ki.

Az adatokat kizárólag megfelelőségi célból őrizzük meg. A megőrzési idő leteltével a dokumentumokat biztonságosan megsemmisítjük. Az adatkezelés részleteit az adatvédelmi nyilatkozatunk tartalmazza.

Gyakori kérdések

Kötelező a KYC-ellenőrzés minden játékosnak?

Igen. Az engedélyünk miatt az első kifizetés előtt minden fiókot azonosítanunk kell; enélkül pénzt nem tudunk kifizetni.

Mennyi ideig tart az ellenőrzés?

A beküldött dokumentumok felülvizsgálata legfeljebb 48 órát vesz igénybe, hiánytalan anyag esetén jellemzően ennél gyorsabb.

Miért csak ugyanarra a módszere kérhetem a kifizetést, amivel befizettem?

A same-method szabály a pénzmosás megelőzésének egyik alapköve: így biztosítjuk, hogy a pénz ahhoz a személyhez kerüljön vissza, akinek a nevében a befizetés történt.

Mi történik, ha nem küldöm el a kért dokumentumokat?

A kifizetések és bizonyos fiókfunkciók felfüggesztésre kerülnek mindaddig, amíg az igazolás nem teljesül.

Biztonságban van az okmányom a feltöltés után?

Igen. A dokumentumokat titkosított csatornán továbbítjuk, és csak a megfelelőségi csapat korlátozott köre éri el őket; harmadik félnek nem adjuk át őket.